富達投資公司（Fidelity）30日起開始在全美各地試辦自動投資服務。 美聯社 分享 facebook twitter pinterest 富達投資公司（Fidelity）30日起開始在全美各地試辦自動投資服務（automated robo-investing service），
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，每年收取0.35%至0.39%的費用，
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，與先鋒集團（Vanguard）等同業相比具有競爭力。富達零售管理帳戶部門主管康普森說，
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，富達30日開始與個別投資人一起測試這項服務，
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，目標是邀請大約500名25至45歲的現有客戶加入測試，
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，然後下半年在全美各地推出這個新產品。富達也計劃提供專為投資顧問量身打造的自動投資平台，
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，但未公布時間表。富達去年11月宣布這項「Fidelity Go」服務，此後便與一群員工進行內部測試。自動投資服務由Betterment和Wealthfront等新創公司首創，但目前這塊市場由先鋒集團稱霸，先鋒的個人顧問服務（Personal Advisor Services）截至去年底共管理310億美元的資產，嘉信理財（Charles Schwab）旗下的智慧投資組合（Intelligent Portfolios）與相關服務合計管理53億美元的資產。愈來愈多傳統金融服務公司進軍自動投資服務市場，除了以電腦演算法提供低成本理財建議外，也搭配顧問人員從旁協助。富達自動投資計畫的最低投資門檻為5，000美元，對遞延課稅個人退休帳戶收取最高0.35%的年費，普通投資帳戶的年費最高0.39%。這些費用涵蓋顧問服務費和各種投資選項（如Spartan指數基金、貝萊德ETF等）費用。另外，Betterment 29日表示，已募集到1億美元新資金，公司估值達到7億美元。這家紐約公司是大型「自動理財顧問」（robo adviser）業者，協助存戶配置投資組合，納入低成本的指數基金。，