為避免銀行過度運用槓桿，
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，金管會建立全新的監理指標「槓桿比率」，
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，預計明年1月1日生效。值得注意的是，
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，巴塞爾銀行監理委員會（BCBS）建議，
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，該比率最低標準為3%，
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，而本國銀行平均達5%。金管會表示，
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，這顯示本國銀行體質健全，
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，是「健康寶寶」。
金管會今（13）日預告修正「銀行自有資本與風險性資產之計算方法說明及表格」修正草案。
金管會表示，
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，金融海嘯後，
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，為避免銀行過度運用槓桿，BCBS提出的Basel III架構中增訂槓桿比率，作為最低資本要求的補充監理指標，以控制銀行體系的槓桿化程度。
槓桿比率的分子和資本適足率相同，為第一類資本淨額，分母則為「曝險總額」。
金管會官員說明，資本適足率的計算中，分母為銀行的各項資產，乘上相對應的風險權數。資產越安全的，風險權數越小，反之則越大。所以銀行持有的高風險資產越多（分母越大）、自有資本越少（分子越小），資本適足率就會越低。
槓桿比率分母部分的「曝險總額」，則是各項資產的名目本金加總，不用乘上風險權數。比如說，計算資本適足率時，公債因屬無風險資產，風險權數為零，本金與風險權數相乘後為零，所以不用計入分母。
但計算槓桿比率時，因不用乘上風險權數，而是直接將該公債的名目本金計入分母，因此該比率可完全反映銀行的槓桿程度，及自有資本是否充足。
其他修正重點，還包括衍生性金融商品交易增列現金變動保證金，得抵減暴險額。以及表外項目曝險金額乘上的「信用轉換係數」，原規定只有10%及100%二個選擇，現增加為20和50%的選項。，