疑似洗錢交易行為 擬納入保管箱業務 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網 親愛的網友：為確保您享有最佳的瀏覽體驗，
網路代銷
，建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本，
關鍵字達人
，感謝您的配合。✕買東西RSSApp粉絲團我的新聞udn family搜尋時尚汽車NBA台灣遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格全部願景新聞財經噓新聞時尚汽車NBA遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格元氣話題讀書吧讀小說知識庫電子報基金房地產影音售票網外貿網買東西有設計有行旅捷客聯合文學聯經出版世界日報App 即時熱門要聞娛樂運動全球社會產經股市健康生活文教評論地方兩岸數位旅遊閱讀雜誌時尚汽車購物 財經焦點 科技產業 金融要聞 產業綜合 商業企管 房市情報 udn / 產經 / 金融要聞相關新聞疑似洗錢交易 貿易融資也將入列國人瘋遊日本 日幣怎麼換才划算？美國多元資產基金 抓得住川普新政利基疑似洗錢交易行為 擬納入保管箱業務分享分享分享留言列印A-A+2017-01-02 19:46聯合報 記者孫中英╱即時報導WhatsApp 銀行保管箱。 報系資料照 分享 facebook 不少民眾會在銀行租保管箱，
購物網站租用
，放置貴重物品。在國際間，
自然排序
，使用保管箱的異常行為，
台中網頁設計
，例如頻繁使用或租用多個保管箱，已被列為洗錢可疑行為一種，但台灣還未納入。為強化銀行業洗錢防制，銀行公會正修改「疑似洗錢交易態樣範本」，將納入保管箱業務並強化查核，未來租用保管箱當事人每次使用除須驗明正身之外，陪同者也可能得留下身分資料。台灣去年發生兆豐銀行因疑似洗錢交易未申報，遭美國裁罰案，明、2018年第4季，金融業將接受「亞太防制洗錢組織（APG)」相互評鑑，從政府到金融市場都如臨大敵，想辦法自各種管道強化洗錢防制。包括香港、美國等，都已將異常使用保管箱行為，列為疑似洗錢交易態樣之一，要求金融業提防。銀行說，保管箱對有心人士來說，的確是可隱匿不法所得的管道之一，保管箱中可能有黃金、鑽石等高單價易變相物品，還有不能進存款帳戶的錢、例如賄款，或不該有的房產地契、帳冊等；台灣也曾發生過「前第一家庭」成員，透過自己及親友名義租用多個保管箱使用。銀行說，只要不放槍砲彈藥等違禁品，客戶沒有義務對銀行揭露保管箱內到底放什麼，但為避免保管箱中有「見不得人的東西」，讓銀行淪為洗錢管道，將參照香港及美國規定，訂定保管箱疑似洗錢交易態樣，要求遵守；這些態樣主要是針對客戶異常使用保管箱，例如頻繁開啟保管箱或另行租用多個保管箱，還有「夥同數人開啟保管箱或非原租用人頻繁開啟保管箱」等。目前保管箱開箱，若是「租用人」自己開啟，只要在銀行營業時間內，租用人憑原留印鑑，填寫保管箱開箱紀錄卡後，與管理人員進入開箱即可。但實務上，有些人會利用他人名義租保管箱，例如大老闆請祕書去租，導致租用人與實際真正掌控保管箱者，不見得是同一人。有鑑於此，除將保管箱異常使用行為，列入可疑態樣，銀行業也將強化對保管箱使用控管；銀行說，目前只記錄開箱者是誰，但未來除租用人使用時須做身分認證外，若有陪同人員也可能得留存身分資料，讓銀行掌握到底哪些人在用保管箱。林太太在一家公股銀行租保管箱好幾年，她說，之前去開箱時，只要蓋章填開箱紀錄卡就可，但去年底再去開時，這家公股銀行已要求她出示身分證，她認為可能跟兆豐案發生後，銀行警覺性提高有關。，