退休投資專案 3投信入選

金管會主委顧立雄提出的「全民退休自主投資實驗專案」,

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,由安聯、國泰及群益等三大投信入選。 圖/聯合報系資料照片 分享 facebook 由金管會主委顧立雄提出、訴求退休理財準備的「全民退休自主投資實驗專案」,

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,昨天公布由安聯、國泰及群益等三大投信入選,

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,相關投信將於近期提交產品,

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,提供投資人選擇,

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,也為退休投資發展邁進一步。最低門檻3千 2年內不能贖回入選的三家投信皆須為專案發行三檔退休金級別基金(俗稱「P」級別基金,

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,指退撫金的英文pension),

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,其中,

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,國泰和群益皆預備推新基金,安聯為舊基金;類型方面,國泰推出「目標日期型」產品,另兩家為「目標風險型」。 據了解,安聯將提交的舊基金是長居熱銷榜的旗艦產品「四季系列組合基金」。國泰投信董事長張錫表示,國泰將推出以二○三九、二○四九及二○五九年為退休時間的目標到期基金,由專業團隊因應不同時點調整資產組合。非勞退自選平台 須自負盈虧根據規畫,參與基金平台的投資人須採定期定額投資基金,最低投資門檻三千元,因有提供免手續費、低經理費等優惠,因此須承諾兩年內都不能贖回,一旦贖回、就須補繳前面全部的手續費。此外,實驗專案不是勞退自選平台,是用參與實驗民眾的自有資金定期定額投資、自負盈虧,且無租稅優惠。全民退休自主投資實驗專案昨天進行第一階段入選八家投信決選,包括元大、安聯、貝萊德、柏瑞、國泰、富蘭克林華美、群益及滙豐中華投信代表團接受面試,最終選出三家投信推出產品至實驗平台。與會人士表示,安聯、國泰及群益投信勝出,關鍵在三投信提出貼近專案退休理財特性的產品,並為專案啟動後安排搭配的退休理財教育,深廣度兼具。三家投信資產規模及績效表現也在投信圈具指標性,如安聯為台灣前三大境外基金業者,至今耕耘台灣近四十年,曾四度獲得「亞洲資產管理雜誌」評選為最佳退休管理公司;國泰旗下含代操、基金管理總規模約六千億元,群益境內基金逾二千五百億元,兩家投信也是海內外基金獎常勝軍。集保結算所董事長林修銘說,在決選出參與投信後,專案將於十一日下午五時開放民眾報名,初步規畫開放一萬個名額。,

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