中信億元財管客群 陳佳文:每年目標成長10%

中國信託商業銀行今天舉行盛大記者會,

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,針對擁有資產超過1.5億元的客群推出「臻富家」服務,

虛擬主機租賃

,為本土銀行首次有「億元級」分類,

排名系統

,採邀請制,

排名優化

,有別於以往客戶資產達到一定規模就自動升級的作法。中信銀行總經理陳佳文表示,

粉絲團經營

,財富管理比產品能力、服務能力,

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,還有信任。該行「臻富家」的潛力客戶,

產品代銷

,估計將近600位,希望未來五年,每年能以10%速度成長。 陳佳文說,根據中信銀與資誠合作的台灣財富調查,500萬美元以上高資產客戶,台灣將近8,200位,合計財富總值新台幣4兆元,含金量非常高,這些人大部分是企業主、上市櫃公司高階經理人、專業人士,「他們對財富管理的需求,不是賣賣保險、基金就可以解決」。他表示,舉凡資產配置、租稅規劃、財富傳承、醫療保健諮詢、國外特殊服務,一定要針對高資產客戶的需求量身訂做。過去幾年,這領域大部分是外商銀行的天下,本地銀行著墨較少。不過,中國信託已經連續三年,無論從營收,或是從獲利,「我們都是台灣最大的商業銀行」,既然是台灣最大的商業銀行,格局、視野就要往上看。中信不只要當台灣最好的銀行,也要跟國際上的區域性銀行有所匹配。中信銀行個金營運總處總處長楊淑惠表示,中信銀已從300多名資深理專當中,嚴選九位RM(客戶關係經理),搭配九位ARM(客戶關係經理的助理),及七位專家,共25人提供第一線服務,加上後台人員,「臻富家」的服務團隊將近60人。「臻富家」的RM,平均財管資歷15年以上,須通過一年專業培訓及認證。楊淑惠說,他們為客戶規劃的財管專屬方案,為「免費」服務。中信銀賺的,是當客戶進行資產配置時,回歸一般商品投資或信託服務去收費。中信銀行總經理陳佳文(右)、中信銀行個金營運總處總處長楊淑惠(左)。記者陳怡慈/攝影 分享 facebook,

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