第一金人壽今天表示,
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,看準客戶需求及國內人民幣存款衝破1,
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,000億元,
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,趁勢推出人民幣類全委保單,
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,為業界首張具每月提減撥回 (配息)機制的人民幣保單,
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,讓民眾有機會抓住中國大陸經濟成長趨勢、搶進「中國財」。
由保險公司委託投信公司代為操盤的類全委保單業績持續升溫,
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,第一金人壽今年度該類保單業績已達43 億元,
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,其由宏利投信代為投資操作的「人民幣類全委帳戶-中國人民幣效率帳戶」,符合一定條件下,每年提減撥回率 (配息率)有7.2%。
第一金人壽總經理林元輝表示,人民幣保單推出以來其實叫好不叫座,原因是人民幣兌換每天2萬元的換匯限制,加上投資標的有限、大陸投資市場透明度不高,因此客戶觀望心態居多。
不過近來市場看好大陸2014年上半年經濟成長,且第一金人壽發現客戶對類全委保單的接受度高,因此與宏利投信合作,在「金富中國人民幣變額年金保險」中增加了類全委投資標的,由投資團隊研究複雜多變的中國市場。
投資子基金標的共有17檔,包括:貨幣型基金、指數股票型基金、一般債券、點心債、高收益債基金等,皆是以人民幣計價之資產標的,此外,在符合一定條件下,每月預計提減撥回率0.6%,年化撥回率達7.2%,讓保戶可以提前將獲利落袋為安。
林元輝說,除了委外代操與每月委託資產撥回機制外,「金富中國人民幣變額年金保險」也同時具有變額年金保險的彈性優勢。保戶可視市場景氣好壞,決定要定期定額繳費,或是單筆投資,保費亦可依個人資金規劃需求投入;在投保後,若保戶有資金上的需求,可進行部分提領,一年享有六次部份提領不需解約費用,繳費相當靈活且具彈性。,