防假冒辦卡 銀行可重新確認身分 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網 親愛的網友：為確保您享有最佳的瀏覽體驗，
熱銷椰子水
，建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本，
機械面版製作
，感謝您的配合。✕買東西有設計售票網RSSApp粉絲團我的新聞udn family搜尋時尚汽車NBA台灣遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格全部願景新聞財經噓星聞時尚汽車NBA遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格元氣話題讀書吧讀小說知識庫電子報基金房地產影音售票網外貿網買東西有設計有行旅捷客聯合文學聯經出版世界日報App 即時熱門要聞娛樂運動全球社會產經股市健康生活文教評論地方兩岸數位旅遊閱讀雜誌時尚汽車購物熊寶貝就是我 財經焦點 科技產業 金融要聞 稅務法務 產業綜合 期貨專區 房市情報 商業企管 udn / 產經 / 金融要聞相關新聞百年老店小而美 上海商銀獲利靚出口商拋匯 台幣看升上海商銀 準備申請上市了反洗錢 政治人物辦信用卡將變嚴彰銀6月16日改選新董事 新任者立即上任壽險接軌IFRS 當心淨值波動富邦壽降匯損 加強避險金融行情大亂鬥 鷹 鴿 牛 熊 黑鵝 閃電狂攪局防假冒辦卡 銀行可重新確認身分分享分享留言列印A-A+2017-03-26 02:16聯合報 記者孫中英／台北報導WhatsApp 台灣曾發生詐騙慣犯冒用某大集團富二代，
清潔公司 桃園
，成功申請到「黑卡」，
防盜系統
，連總統級人士都能唬弄，
家居服
，還盜刷高達六百多萬元；但未來這種「假冒他人身分、虛設人頭公司」辦卡行為，
網路行銷公司 台中
，銀行須在第一線就防堵，
員林 新娘秘書教學
，即使是「一般客戶」申辦信用卡，
波麗貼紙印刷
，未來也有可能被銀行「婉拒」。金管會已要求銀行公會在三月底前，將新修正的信用卡洗錢範本，報金管會備查，預期這項新制，將配合洗錢防制法修正案在六月廿八日生效後實施。銀行公會修訂中的信用卡洗錢範本，訂出七種銀行得婉拒客戶辦卡情形，包括民眾以「疑似匿名或使用假名、人頭或虛設公司行號」辦卡，若銀行要求民眾在辦卡時提供資料，但出現「不尋常拖延應補充身分證明文件，或提供文件資料可疑、模糊不清，或提供資料無法查證」，銀行也可拒絕民眾辦卡。另外對一般民眾影響較大的新規定是，過去銀行多在「建立業務關係時」、即民眾申辦新卡時確認身分，但未來將「新增」，銀行若對過去已取得的客戶身分資料真實性或妥適性「有所懷疑時」，就要重新確認客戶身分。目前許多銀行做法是，辦卡後「只要有正常還款」，銀行多不會「回頭」檢視持卡人身分。但國外近年發生多起恐攻都事先「養了很多信用卡」，藉此犯案後逃避追查，讓銀行頓時成為「資恐」幫兇。另外，現行洗錢範本已規定，信用卡帳戶若出現「溢繳資金達五十萬元、或信用卡帳戶被密集存入多筆款項、或客戶密集存入大額款項，但帳戶並無相對金額的刷卡交易」等異常行為，銀行須在十個營業日內向調查局申報。，