智慧經營／趙永飛：注入人性 發展金融科技 | 商業企管 | 產經 | 聯合新聞網 親愛的網友：為確保您享有最佳的瀏覽體驗，
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，在金融領域推動高科技要注入更多人性。 本報系資料庫 分享 facebook 台股近年交易量低迷，
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，群益金鼎證券仍積極衝刺財富管理業務及朝向FinTech發展；沒有金控背景與資源支援的群益金鼎證券為何能躋身國內前十大券商？群益金鼎證券總經理趙永飛說，
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，現在帶領證券營業員須從KYC（Know Your Customer）轉變為KYP（Know Your Product），
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，在金融領域推動高科技要注入更多人性於其中。多元服務 滿足客戶民國68年到76年，
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，經歷十信風暴，
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，學會計出身的趙永飛從金融體系IT部門轉任資訊業的業務，
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，因緣際會在民國77年進入日盛證券，從此開始證券業生涯迄今。趙永飛深深感覺，業務部門的管理遠比管理IT要複雜，IT雖無彈性卻具有高效率，即使科技工具與環境變化，只要掌握住IT特性管理就不變，但以人為主的證券業務管理就有著許多變化。趙永飛回想民國77年以前的證券營業員不太需要發掘客戶，當時台股很多成交量來自證券從業人員本身的交易，隨著時代演進，營業員必須開發客戶且提供多元服務滿足客戶。面對大環境改變，趙永飛現在積極推動營業員的觀念則是：不再以說服客戶為主，而是找到需要的客戶。在趙永飛操盤之下，群益金鼎證券財富管理業務從8億元衝上100億元，正是推動營業員轉變觀念的績效。台股成交量雖然低迷，但證券商可從事業務的商品範圍已不再侷限股票，還有基金、保險等金融商品。「不過，還是有很多營業員連本身可以賣什麼商品，都還沒讓客戶知道」。趙永飛說，台股電子交易比重已接近50%，傳統營業員電話接單的工作量大幅減輕，營業員可充分利用盤中的交易時間，對客戶在財富管理上作更深入、更多元的規劃與服務。理財菁英 深耕財管因此，今年7月群益金鼎證券成立首批營業員轉型理財菁英團隊，並預計2018年起，群益金鼎證券營業員將完全轉型為理財專員。「人最難管理，但做好彼此溝通就行了！」趙永飛關切營業員同仁轉型理專後能領到多少獎金，一方面獎金多寡影響到同仁生計問題，另一方面，公司業績是由業務同仁衝刺出來，所以關心業務同仁獎金多寡，更能激勵業績成長。業務面是如此，公司的公益活動與員工活動也是如此。群益金鼎證券連續舉辦企業員工捐血活動十年，除捐出鮮血已超過上萬袋之外，讓員工捐血能體悟助人的意義才是活動本質。而認養兩所偏鄉小學推動閱讀風氣，員工下班後自發性前往學校陪讀，也是群益金鼎證券希望引領員工發揮愛心的作法。此外，群益金鼎證券是國內大型券商唯一獲榮獲教育部體育署「運動企業認證標章」。趙永飛說，提升員工運動意識、協助員工保持運動習慣，維持身心健康，公司也藉由舉辦活動拉近員工與客戶間的距離，由客戶關係轉變為朋友關係，也是幫助同仁開拓業務的觀念轉變。2016年12月9日，群益金鼎證券舉辦GOODi發表會，是台灣首家推出智能軟體服務的證券業者。GOODi為一款智能理財機器人，客戶透過與GOODi交談，機器人能學習客戶關注的理財新聞、財報公布、除權息、股東會等資訊，之後便會主動通知專屬訊息，讓客戶得到第一手消息。智慧機器 分析數據趙永飛說，發展出GOODi藉由機器智慧學習及大數據分析，做到「個性化」及「個人化」的專屬服務。「GOODi是輔助營業員而非取代」，趙永飛說，客戶交易的大數據確實可幫助客戶對投資理財進行研判，但營業員無法詳細記錄及分析，未來可透過GOODi分析與客戶的問答交談、交易紀錄等龐大資訊中，精準分析客戶需要的答案。因每位客戶的屬性及投資偏好都不同，GOODi的設計從認識客戶開始，希望金融科技（FinTech）的創新可以更貼近客戶，更用心關懷客戶。趙永飛由接觸IT的冰冷電腦設備到踏入金融證券圈，歷經近40年後，將再推動金融證券業務往FinTech邁進，不同的是這次注入更多的關心與熱情。，