法務部檢察官蔡佩玲。 圖／聯合報系資料照片 分享 facebook 亞太防制洗錢組織（APG）十一月將派人來台實地評鑑，
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，相關部會及金融業者，
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，無不努力做好最後衝刺；強化防制洗錢作業也許對民眾造成些微不便，
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，但這就像是搭飛機安檢一樣，
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，雖略有不便，
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，但也是必要的。為符合國際規範，
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，去年六月廿八日新修正上路的洗錢防制法，
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，增訂多項規定，包括金融機構等業者須加強客戶審查對象，擴大到「國內外」重要政治人物，且連同其家庭成員及有密切關係者，都列入適用範圍。 還有，扮演防制洗錢「守門人」角色者，除原本的金融機構及銀樓外，也再增加不動產經紀業、律師及會計師等非金融機構。對民眾來說，不止跟金融機構往來，包括開戶流程、有異常金融交易時，有可能會被金融機構加強客戶審查；買賣不動產時，或請律師、會計師管理資產等，可能會被多問幾句；攜帶或寄送出入境達一定價值現鈔或物品，也必須申報。新規定上路後會聽到民眾抱怨，像把廟宇捐獻款存放銀行時，會被銀行問為什麼存這麼多現金等，民眾覺得又沒犯法，銀行為什麼要問那麼多？目的其實也是為了防制洗錢，這就像搭飛機時，須通過層層的安全檢查，都是一定要做的流程。在國際間日益重視洗錢防制趨勢下，國人觀念也要跟著調整，必須接受銀行相關洗錢防制作業，若不接受應有的客戶審查，就無法享有金融服務，就跟不接受安檢就無法搭飛機一樣。為因應APG第三輪相互評鑑，行政院洗錢防制辦公室聘請外籍專業顧問團隊，協助我國進行國家洗錢及資恐風險評估，並舉行四次國家洗錢及資恐風險評估程序會議，預計下個月發表我國國家風險評估報告。四次的評估程序會議開完後，確定了我國洗錢及資恐的風險所在，也能將有限的資源投入在高風險的犯罪及產業上，加強防制洗錢犯罪。（本文由蔡佩玲口述，記者邱金蘭整理），